انتخاب بین بورس یا طلا کاملا به میزان ریسک‌پذیری و تخصص و مدت سرمایه گذاری مطلوب برای شما وابسته است. اگر ریسک‌پذیر هستید، دانش بالایی در زمینه سهام دارید و دید شما برای سرمایه گذاری بلند مدت است، بورس گزینه مناسبی است. اما اگر دانش بالایی برای تحلیل بازار ندارید، اهل ریسک بسیار بالا نیستید و رشد آهسته و پیوسته را به رشد ناگهانی ترجیح می‌دهید، طلا انتخاب بهتری است.
البته پیشنهاد می‌کنیم پیش از اینکه تصمیم خود را برای انتخاب بین بورس یا طلا نهایی کنید، با مزایا، معایب و بازدهی این دو بازار در ادامه این نوشته آشنا شوید تا انتخاب بهتری داشته باشید.
مزایای سرمایه گذاری در بورس
قطعا بورس جذابیت زیادی برای سرمایه گذاران دارد و مخاطبین بسیار جدی در این بازار فعال هستند. در ادامه دلایل جذابیت بورس را مرور می‌کنیم.
- نیاز به سرمایه کم
- قدرت نقدشوندگی بالا
- امکان خرید آنلاین
- امکان مدیریت سرمایه
با حداقل ۵۰۰ هزار تومان در بورس و حداقل ۱۰۰ هزار تومان در صندوق‌های بورسی می‌توانید سرمایه گذاری کنید. یعنی به علت اینکه سرمایه مورد نیاز برای ورود به بورس کم است، امکان ورود به این بازار با برای همه فراهم شده است.
به دلیل عرضه و تقاضای بالا در بورس، قدرت نقدشوندگی در این بازار بسیار بالاست. به عبارت دیگر، اگر به صورت ناگهانی دچار بحران مالی شوید، می‌توانید روی فروش سریع سهام خود در بورس حساب باز کنید.
در سال‌های دورتر، امکان خرید آنلاین از بورس وجود نداشت. اما در حال حاضر شما به راحتی می‌توانید سهام خود را به صورت آنلاین از طریق بورس خرید و فروش کنید.
وجود شرکت‌های زیاد، صندوق‌های سرمایه گذاری متنوع و ابزارهای مختلف در بورس، امکان تشکیل سبد سرمایه و همچنین امکان مدیریت سرمایه و کاهش ریسک از این طریق را برای سرمایه گذاران فراهم کرده است.
معایب سرمایه گذاری در بورس
در پی ریزش شدید بازار بورس در سال ۱۳۹۹، عده زیادی از فعالین این بازار، متحمل ضررهای بسیار سنگین شدند. بخشی از این افراد، کسانی بودند که بدون توجه به معایب و ریسک‌های این بازار، وارد آن شدند. بنابراین توصیه می‌کنیم ویش از ورود به بورس، حتما معایبی که در ادامه توضیح می‌دهیم را در نظر بگیرید.
- سهام شرکت‌ها ارزش ذاتی ندارند
- نیاز به مهارت بالا
- نوسان قیمتی بسیار زیاد
- پیچیدگی اولیه برای ورود به بازار
- رکود و ریزش سنگین
- امکان ایجاد صف فروش در زمان ریزش
برخی از افراد به دلیل پیچیدگی مراحل اولیه ورود به بورس، مثل ثبت نام سجام، احراز هویت و ثبت نام در کارگزاری‌ها از ورود به بورس منصرف می‌شوند.
نکته بسیار مهم این است که سهام یک شرکت در بورس، بر خلاف دارایی‌هایی مثل ملک و طلا، ارزش ذاتی ندارد. به عبارت دیگر، ارزش سهام هر شرکتی، وابسته به موفقیت آن شرکت در بازار است. بنابراین ریسک بورس، به شدت بیشتر از ملک و طلا است.
علاوه بر این، نوسان بالای قیمت در بورس، باز هم ریسک را افزایش می‌دهد. این مسائل باعث می‌شود برای تحلیل اینکه سهام کدام شرکت‌ها ارزشمندتر است و شناسایی زمان مناسب برای خرید و فروش، نیازمند دانش، تخصص و مهارت هستید.
یکی دیگر از معایب بازار بورس، این است که در زمان ریزش شدید بازار، ممکن است شاهد ایجاد صف‌های فروش طولانی شویم. این اتفاق است که در سال ۱۳۹۹ و پس از شروع ریزش شدید بورس شاهد آن بودیم.
همین مسئله باعث شد بسیاری از سرمایه گذاران، روزهای زیادی نتوانند سهم خود را بفروشند و ضررهای سنگینی را تجربه کردند. همچنین پس از ریزش بازار، ممکن است چند سال تا رشد بازار و خروج از رکود طول بکشد.
اگر بین سرمایه گذاری در بورس یا خرید طلا سردرگمی و میخوای سرمایه‌گذاری‌های با ریسک کم و سود بالا رو پیدا کنی، همین الان شماره‌ت رو وارد کن!
مزایای سرمایه گذاری در طلا
طلا بازاری است که به علت ارزش ذاتی آن، همواره جذاب بوده، هست و خواهد بود. دلایل این جذابیت را در ادامه مشاهده می‌کنید.
- ارزش ذاتی بالا
- امنیت بالا حتی در بحران‌ها
- محافظت از دارایی در برابر تورم
- نیاز به سرمایه کم
- نقدشوندگی بالا
همانطور که گفتیم، طلا یک دارایی با ارزش ذاتی بالاست که پشتوانه اقتصادی بسیاری از کشورهاست. در نتیجه ارزش طلا هرگز از بین نخواهد رفت. همین مسئله باعث شده که حتی در زمان بحران‌های اقتصادی شدید مثل جنگ، طلا به عنوان یک دارایی امن شناخته شود و سرمایه‌ها به سمت آن حرکت کند.
از آنجایی که قیمت طلا در ایران تحت تاثیر قیمت دلار و طلای جهانی است، می‌تواند محافظی مطمئن در برابر تورم باشد. همچنین امکان ورود به این بازار با سرمایه کم (با خرید طلا از بورس)، باعث شده امکان سرمایه گذاری روی آن آسان‌تر شده و سرمایه گذاران بیشتری را به خود جلب کند.
در نهایت قدرت بالای نقدشوندگی طلا باعث شده این فلز گران‌بها، به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه گذاری تبدیل شود.
پیشنهاد می‌کنیم این مطلب هم بخوانید : سرمایه گذاری در طلا یا دلار
معایب سرمایه گذاری در طلا
تمامی بازارها، حتی بازار طلا، در کنار تمام جذابیت‌هایی که دارند، معایبی هم دارند که می‌توانید آن‌ها را در ادامه مشاهد کنید.
- ریسک سرقت
- ریسک تقلبی بودن
- هزینه‌های جانبی
- نوسان قیمت زیاد
- نیاز به دانش و تخصص
خرید طلا به صورت فیزیکی، ریسک سرقت، گم شدن یا تقلبی بودن را در پی دارد. همچنین خرید طلا به صورت طلای زینتی یا طلای دست دوم، می‌تواند هزینه‌هایی مثل اجرت ساخت و مالیات را به شما تحمیل کند.
البته با خرید طلا از صندوق‌های طلا، گواهی سپرده شمش یا گواهی سپرده سکه از بورس، ریسک سرقت، گم شدن یا تقلبی بودن و هزینه‌های اجرت ساخت و مالیات حذف می‌شوند. اما ریسک مهم دیگری که مربوط به نوسان قیمت است همچنان باقی است.
هر چند نوسان قیمت در بازار طلا کمتر از بورس است، اما همچنان نوسان قیمت طلا، ریسک سرمایه گذاری کوتاه مدت در طلا را بسیار افزایش می‌دهد. این مسئله باعث می‌شود برای ضرر نکردن در این بازار، نیازمند شناخت از بازار طلا و تخصص در تحلیل این بازار باشید.
پیشنهاد می‌کنیم این مطلب هم بخوانید : سرمایه گذاری در طلا بهتر است یا خودرو
مقایسه بازدهی بورس و طلا
با توجه به نوسان قیمتی زیادی که هر دو بازار دارند، برای مقایسه بازدهی بورس و طلا، ۳ بازه زمانی ۱۰ ساله (۱۳۹۳ تا ۱۴۰۲)، ۵ ساله (۱۳۹۸ تا ۱۴۰۲) و ۳ ساله (۱۴۰۰ تا ۱۴۰۲) را بررسی کرده‌ایم که می‌توانید آن را در ادامه مشاهده کنید.
- بازدهی ۱۰ ساله بورس: ۲۶۷۸٪ – بازدهی ۱۰ ساله طلا: ۳۲۶۳٪
- بازدهی ۵ ساله بورس: ۱۱۲۴٪ – بازدهی ۵ ساله طلا: ۶۶۱٪
- بازدهی ۳ ساله بورس: ۶۷٪ – بازدهی ۳ ساله طلا: ۲۰۰٪
همانطور که مشاهده می‌کنید، بازدهی طلا به طرز قابل توجهی در مدت ۳ سال اخیر، بیشتر از بورس بوده است. اما در مدت ۵ سال اخیر، بورس به دلیل پرش قیمتی شدید که بسیاری از کارشناسان آن را غیرعادی می‌دانستند، به طرز چشمگیری از طلا پیشی گرفته است. اما با رصد بازار در ۱۰ سال اخیر می‌بینیم که طلا همچنان به طور محسوسی نسبت به بورس برتری دارد.
آنچه در بالا مشاهده می‌کنید، حاکی از نوسان شدید بازار بورس در مقابل نوسان و التهاب کمتر بازار طلا است. نکته مهم دیگر این است که سرمایه گذاری بلند مدت در هر دو بازار، نتایج بهتری به همراه دارد. در واقع هم بازار بورس و هم بازار طلا، برای نگاه بلند مدت مناسب‌تر هستند.
پیشنهاد می‌کنیم این مطلب هم بخوانید : سرمایه گذاری با پول کم
سرمایه گذاری در بورس به چه کسانی توصیه می‌شود؟
اگر اهل ریسک هستید، دانش کافی در زمینه تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال در بورس را بدست آورده‌اید و می‌توانید برای سرمایه گذاری نگاه بلند مدت داشته باشید، ورود به بازار بورس می‌تواند انتخاب مناسبی برای شما باشد.
همچنین برای ورود به بورس، باید به صورت جدی روی مدیریت سرمایه و کنترل احساسات در سرمایه گذاری تمرکز کنید. زیرا نوسان‌های شدید این بازار می‌تواند استرس زیادی را به شما تحمیل کرده و تصمیمات احساسی و ضررهای سنگین را در پی داشته باشد.
سرمایه گذاری روی طلا به چه کسانی توصیه می‌شود؟
اگر حاضر به پذیرش ریسک هستید اما امنیت سرمایه گذاری برای شما مهم است و رشد جذاب در بلند مدت شما را راضی می‌کند بازار طلا برای شما مناسب است.
البته باید توجه داشته باشید که کسب دانش شناخت بازار طلا و توانایی در شناسایی نقطه ورود و خروج مناسب از بازار برای موقیت در سرمایه گذاری روی طلا الزامی است.
اما اگر نگاه شما کوتاه مدت است، نمی‌خواهید ریسک زیادی را بپذیرید و دانش خاصی در زمینه سرمایه گذاری ندارید، هیچ کدام از بازارهای بورس و طلا برای شما مناسب نیست. در این شرایط، ما یک بازار و روش سرمایه گذاری جدید را به شما معرفی می‌کنیم.
پیشنهاد می‌کنیم این مطلب هم بخوانید : سرمایه گذاری در بانک یا خرید طلا؟
راهکاری جدید، برای سرمایه گذاری کم‌ریسک و کوتاه مدت
می‌دانیم بازار ملک کم‌ریسک‌ترین بازار ایران است. اما سرمایه اولیه زیاد، عاملی است که بسیاری از مردم را از ورود به سرمایه گذاری در ملک بازمی‌دارد. پلتفرم آکومتر با فراهم کردن امکان خرید متری مسکن، این مانع را برای تمامی هموطنان‌مان رفع کرده است.
در صورتی که به اطلاعات بیشتر در خصوص این روش سرمایه گذاری نیاز دارید، می‌توانید مقاله «فروش متری مسکن چیست؟» مراجعه کنید.
در این روش، شما با خرید متری از پروژه‌های در حال ساخت، علاوه بر سود ساخت و ساز، از رشد قیمت ملک بهره‌مند می‌شوید. به این ترتیب می‌توانید سود جذابی را بدون ریسک در کمتر از یک سال بدست آورید. برای کسب اطلاعات بیشتر یا سرمایه گذاری، می‌توانید با شماره ۰۲۱۹۱۰۹۹۱۱۸ تماس حاصل فرمایید.
